Kylie Minogue começou a produção de Disco no outono de 2019. Quando ela começou a trabalhar no álbum, como em seu álbum de estúdio anterior, ela não tinha um conceito solidificado.
No entanto, durante a Golden Tour (2018-19), o repertório incluiu uma seção influenciada pelo Studio 54, da qual Minogue se inspirou.
Após suas primeiras sessões de estúdio e discussões com seu A&R, ela sentiu que sua direção criativa estava “voltando direto para a pista de dança” e criando um álbum com influência disco.
Os trabalhos de Disco continuaram durante a pandemia do COVID-19 em 2020, com Minogue usando um estúdio em casa para gravar durante o confinamento.
Alistair Norbury, presidente da BMG, anunciou a Music Week que Minogue também estava aprendendo a gravar e ser engenheira de seus próprios vocais.
Aproximadamente 90% do álbum foi criado através de seu estúdio caseiro, com Minogue aprimorando o tema do álbum de escapismo durante as restrições de bloqueio.
Assim como em seu álbum de estúdio anterior, bem como em seu álbum Impossible Princess de 1997, a própria artista foi a co-compositora de todo o material.
Embora ela tenha escrito canções em todos os seus álbuns desde 1990, Disco é o terceiro álbum no qual Minogue contribuiu em todas as canções, e também a primeira vez em que é engenheira musical.